Durante abril de 2025, seis instituciones financieras legalmente constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) informaron a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) sobre casos de suplantación de identidad. Así lo dio a conocer el organismo en su comunicado número 038, emitido este 26 de mayo.
De acuerdo con la información oficial, las suplantaciones fueron presuntamente cometidas por personas físicas o empresas que utilizaron sin autorización los nombres comerciales, denominaciones sociales, logotipos e incluso algunos datos fiscales o administrativos de estas instituciones con el propósito de engañar a usuarios financieros. Estas prácticas, señala la Condusef, suelen tener como fin afectar económicamente a las víctimas, quienes pueden ser personas en busca de algún crédito o servicio financiero.
Las seis instituciones afectadas notificaron de manera formal a la autoridad, lo que permite iniciar acciones de protección y advertencia para los usuarios. Las empresas involucradas en estos casos son:
1. Takafin, SAPI de C.V. SOFOM E.N.R.
2. Fomento Económico del Noroeste, S.A. de C.V. SOFOM E.N.R.
3. Estrategias Festian, SAPI de C.V. SOFOM E.N.R.
4. Finvivir, S.A. de C.V., SOFOM E.N.R.
5. Masari Casa de Bolsa, S.A.
6. Axtum, S.A. de C.V., SOFOM E.N.R.
El organismo federal reiteró la importancia de que los usuarios verifiquen en el SIPRES si una institución financiera está debidamente registrada antes de contratar cualquier servicio o entregar información personal o financiera. También recomendó poner especial atención a medios de contacto sospechosos o que ofrezcan créditos de forma inmediata con mínimos requisitos.
La Condusef recordó que cualquier suplantación de identidad puede ser denunciada y que su personal está disponible para orientar a la ciudadanía a través de sus canales oficiales.
Este tipo de prácticas fraudulentas se ha vuelto cada vez más común en el sector financiero digital, por lo que la autoridad insiste en mantenerse alerta y denunciar cualquier irregularidad.
